Was braucht es, um ein finanzieller Vertreter zu sein??

Der Finanzvertreter ist eine immer häufigere Berufsbezeichnung bei führenden Versicherungsunternehmen, insbesondere bei Lebensversicherungsunternehmen. Obwohl die Einzelheiten von Unternehmen zu Unternehmen etwas variieren, bezeichnet der Titel im Wesentlichen einen Versicherungsvertriebsvertreter, der auch als Investmentmakler und/oder als Finanzplaner fungiert.

Beachten Sie, dass diese und ähnlichen Berufsbezeichnungen auch in anderen Finanzdienstleistungsunternehmen außerhalb des Versicherungssektors, wie z.

Lizenzen und Zertifizierungen

Die Arten von Wertpapier- und Anlageprodukten, die ein Finanzvertreter zu verkaufen hat.

Die meisten Unternehmen benötigen in der Regel die FINRA Series 6 und Series 7 General Securities Repräsentantizenzen. Zusätzlich zu Versicherungspolicen kann eine Lizenz mit der Serie 6 bestimmte verpackte Anlageprodukte wie variable Annuitäten und Investmentfonds verkaufen.

Ein viel breiterer Anlageprodukte, darunter einzelne Aktien und Anleihen, verlangt eine Serie 7 -Lizenz, die gleiche Grundqualifikation für einen Finanzberater in einem Wertpapiermaklerunternehmen.

Beachten Sie innerhalb eines bestimmten Unternehmens, dass einige Finanzvertreter Serien-6-Inhaber sein können, während andere Serien-7-qualifiziert sind. Trotz des gleichen Titel.

In der Zwischenzeit sollten diejenigen, die Finanzplanungsdienste anbieten, ideal.

Prävalenz des Titels

Einige der führenden Firmen, die den Finanzrepräsentanttitel unter ihren Vertriebskräften nutzen, sind große Unternehmen, darunter Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate und Guardian Life.

Entschädigung

Die Vergütungspläne variieren von Unternehmen und können eine Mischung aus Gehalt, Anreizentschädigung (Bonus) und/oder Provisionen sein. Finanzvertreter spiegeln einen wachsenden Trend innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche wider und können für eine Vielzahl von Ausgaben verantwortlich sein, z. B. für Büroflächen, Ausrüstung, Marketing und Verkaufsmaterialien. Dieser Trend ist bereits für Finanzberater bezahlt. Andererseits können Unternehmen solche Ausgaben abdecken und/oder ein Mindestlohnpaket für neue Mitarbeiter in den ersten Jahren der Beschäftigung auf diesem Gebiet versprechen, um sie zu ermitteln.

Das Finden von zuverlässiger Statistiken im Durchschnitt wird durch Klassifizierungsprobleme kompliziert. Insbesondere meldet das Federal Bureau of Labour Statistics keine Daten zu Finanzvertretern. Ihre am engsten bezogenen Stellenkategorien sind Finanzberater und Versicherungsverträge sowie "Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungsverkäufe."Für letztere betrug der mittlere Gehalt im Mai 2017 63.780 USD und 90 Prozent verdienten zwischen 33.060 USD und 208.200 USD. Die letztere Zahl stieg von 187.200 US -Dollar im Jahr 2014.

Aufstellungsort -Ergebnisse

Nach den Websites "in der Tat.com "und" Glassdoor.Com "beträgt das durchschnittliche Gehalt für einen" Finanzdienstleistungsvertreter "rund 50.000 US -Dollar. Die Zahlen von Glassdoor stammen aus eher begrenzten Mengen selbst berichteter Daten von Benutzern dieser Website und können daher nicht als umfassend oder maßgeblich angesehen werden.

Ebenso basieren die Zahlen in der Tat ausschließlich auf den aktuellen Stellenausschüssen in seinem System und sind daher auch weit davon entfernt, umfassend zu sein. Die durchschnittlichen Gehaltszitate auf beiden Websites können auch volatil sein, wobei Höhen und Tiefen abhängig von aktuellen Auflistungen und Benutzerberichten abhängen können.

Es ist nicht überraschend, dass in den Rekrutierungsabschnitten ihrer Websites führende Versicherungsunternehmen im Allgemeinen die Bezahlung ihrer Top -Finanzvertreter (z. diejenigen in den ersten Dienstjahren.