Was macht ein Finanzplaner??

Ein Finanzplaner berät Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen. Viele Planer arbeiten unabhängig oder in kleinen Unternehmen, obwohl größere Finanzdienstleistungsunternehmen ihre Mitarbeiter entweder Finanzplaner hinzufügen oder darauf bestehen, dass ihre Finanzberater oder Finanzberater auch als Finanzplaner zertifiziert werden.

Ein Finanzplaner befasst sich mit Angelegenheiten wie:

• Sparen für den Ruhestand
• Sparen für das College
• Sparen für den Kauf von Eigenheimen oder Autos
• Budgetierung
• Ausgabenkontrolle
• Ausleihen
• Investieren

Ein Finanzplaner hilft Kunden dabei. Möglicherweise haben sie Arbeitsbeziehungen zu Finanzberatern, Investmentmanagern oder Investmentfondsunternehmen, die diese Spezialisten für die tatsächliche Investition der Fonds ihrer Kunden nutzen.

Der Job erfordert, dass die Entwicklungen in Finanzprodukten, Steuerrecht und Strategien für das persönliche Finanzmanagement auf dem Laufenden bleiben, insbesondere in Bezug auf Altersvorsorgepläne und Ländereien. Der Erfolg erfordert auch Vertriebsfähigkeit sowohl bei der Übernahme neuer Kunden als auch bei der Entwicklung neuer Ideen, um die finanzielle Situation bestehender Kunden zu verbessern.

Finanzplaner Aufgaben und Verantwortlichkeiten

Zu den regelmäßigen Aufgaben eines Finanzplaners gehören:

• Bereitstellung von Finanzplanung, Versicherung und Investmentdienstleistungen für Kunden
• Sicherstellen, dass die Client -Aufzeichnungen aufrechterhalten und auf dem Laufenden gehalten werden
• Kultivieren und Aufrechterhaltung der laufenden Beziehungen zu den Kunden durch Verfolgung ihrer Erfolge und auf dem Laufenden über Veränderungen, die sich auf ihre Finanzen auswirken können
• Als Verbindung zwischen dem Kunden und anderen Finanzfachleuten fungieren
• Kunden durch persönliche Finanzanalyse zu führen, einschließlich Zieleinstellung
• Unterstützung von Kunden bei Immobilienmanagement, Steuererklärungen, Budgets oder anderen finanziellen Aufgaben

Finanzplanergehalt

Die Gehälter des Finanzplaners variieren je nachdem, ob Sie für ein Finanzinstitut arbeiten oder sich in der Privatpraxis befinden. Weitere bestimmende Faktoren sind Fachgebiete, Zertifizierungen und Abschlüsse:

• Median jährliches Gehalt: $ 62.000 (22 $.72/Stunde)
• Top 10% Jahresgehalt: 112.000 USD (50 USD.00/Stunde)
• Bottom 10% Jahresgehalt: 40.000 US -Dollar (13 US -Dollar.23/Stunde)

Bildungsanforderungen und Qualifikationen

Um ein Finanzplaner zu werden, kann Bildung eine wichtige Rolle spielen.

• A Bachelor-Abschluss ist die minimale Bildungsanforderung, die von einem Finanzplaner erwartet wird.
• Kursarbeit In Finanzen, Buchhaltung oder Wirtschaft ist hilfreich, aber nicht erforderlich.
• Ein Master of Business Administration (MBA) Der Abschluss kann Sie je nach Firma zu einem besonders wünschenswerten Bewerber machen.

Die gesetzlichen Anforderungen für den Betrieb als Finanzplaner variieren je nach Staat. Selbst in Staaten, in denen es nicht obligatorisch ist, ist es sehr ratsam, die Prüfung als zertifizierter Finanzplaner (CFP) zu bestehen. Die CFP -Bezeichnung erhöht Ihre Glaubwürdigkeit und Marktfähigkeit gegenüber potenziellen Arbeitgebern und Kunden.

Nach Angaben des Certified Financial Planner Board of Standardards Inc. (CFP -Board) Um zertifiziert zu werden, müssen Sie die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Ausbildung: Abschluss eines Abschlusses in der persönlichen Finanzplanung auf Hochschulniveau oder eines von CFP-Vorstands akzeptierten Äquivalents, einschließlich Abschluss eines Capstone-Kurs (Financial Plan Development), der beim CFP-Vorstand registriert ist.
• Untersuchung: Ein Bachelor -Abschluss ist eine Bedingung für die Erstzertifizierung. Er muss jedoch nicht erfüllt werden, bevor sich die Prüfung anmelden.
• Erfahrung: Da die CFP -Zertifizierung den Kunden Ihre Fähigkeit zur Bereitstellung von Finanzplanung ohne Überwachung angibt, verlangt von der CFP -Board, dass Sie 6.000 Stunden Erfahrung über den Standardweg oder 4.000 Stunden Erfahrung über den Ausbildungsweg haben, der zusätzliche Anforderungen entspricht.
• Ethik: Als zertifizierter Finanzplaner müssen Sie zustimmen, die hohen Ethik- und Praxisstandards zu befolgen,. Zusätzlich zu einer Hintergrundüberprüfung müssen Sie eine CFP -Zertifizierungsanwendung ausführen, für die Sie Informationen über Ihren Hintergrund offenlegen müssen.

Finanzplaner Fähigkeiten und Kompetenzen

Finanzplaner benötigen eine Auswahl an Qualitäten, um ihre Arbeit optimal zu erledigen:

• Analytische und Problemlösungsfähigkeiten: Fähigkeit, die Finanzdaten des Marktes zu analysieren und den Kunden eine ordnungsgemäße finanzielle Beratung zu geben
• Außergewöhnliche Kommunikations-, Präsentations- und Verhandlungsfähigkeiten
• Kommunikation und zwischenmenschliche Fähigkeiten: Fähigkeit, neues Geschäft anzubieten, sich mit Mitarbeitern zu vernetzen und Beziehungen zu Kunden zu verwalten
• Organisiert und detailorientiert: Ordnungsgemäß die für die Verwaltung der Finanzen und Risiken jedes Kunden erforderliche Zeit zuweisen und Details überprüfen, um die Wahrscheinlichkeit eines Fehlers zu minimieren

Jobausblick

Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics wird erwartet, dass finanzielle Beratungsjobs, nach denen die Finanzplanung eingestuft wird, weiter um 15% bis 2026 wachsen wird. Die Unterkategorie der Finanzplanung neigt dazu, eng mit dem Trend zur Finanzberatung als Ganzes zu verfolgen.

Arbeitsumgebung

Finanzplaner arbeiten häufig in Investmentunternehmen oder Banken. Andere sind selbstständig oder in kleinen, unabhängigen Praxisgruppen beschäftigt. Ihre Arbeit kann verlangen, dass sie reisen, wie z.

Arbeitsplan

Das zeitliche Engagement ist sehr unterschiedlich und hängt von der Art der Praxis, der Arbeitsbelastung der Kunden sowie der Zeit und Aufwand ab, die erforderlich sind, um neue Kunden zu gewinnen. Daher kann es von Teilzeitaufwand von weniger als 40 Stunden pro Woche bis eins von mehr als 40 Stunden reichen.

Um den Zeitplänen ihrer Kunden gerecht zu werden, müssen Finanzplaner abends und am Wochenende für Besprechungen und Telefonkonsultationen zur Verfügung stehen. Darüber hinaus können längere Stunden erforderlich sein, um Analysen, Forschung und Weiterbildung durchzuführen.

Vergleich ähnlicher Jobs

Diejenigen, die an einer Finanzplanungskarriere interessiert sind, möchten möglicherweise auch diese ähnlichen Positionen zusammen mit dem Durchschnittsgehalt berücksichtigen:

• Zertifizierter Finanzplaner: 66.499 USD
• Finanzvorstand: 130.181 US -Dollar
• Finanzberater: $ 58.660
• Finanzberater Assistent: $ 41.874
• Finanzanalyst: $ 59.422
• Finanzberater: $ 66.314
• Anlageberater: $ 67.492
• Portfoliomanager: $ 84.635
• Privater Bänker: $ 69.721
• Vertrauensbeamter: $ 66.090

Quelle: Payscale, März 2019

Wie man den Job bekommt

ANWENDEN

Eine Reihe von Karriere -Websites umfasst Joblisten für Finanzplaner, Ihirefinance. Andere Baustellen sind in der Tat LinkedIn und CareerBuilder. Diese Websites bieten auch Tipps für das Schreiben von Lebensläufen und Anschreiben sowie ein Interview, um ein Interview zu erhalten und zu beherrschen.

Praktika

Suchen Sie nach Praktika verschiedener Finanzplanungsunternehmen in Ihrer Region und arbeiten Sie mit verschiedenen Unternehmen zusammen, um die Art von Unternehmen und Unternehmen zu bestimmen, die Ihren Karrierezielen entsprechen.

Networking

Mitgliedschaften für wichtige Organisationen bieten Networking -Möglichkeiten, die zu einem Job führen können. Die Financial Planning Association (FPA) und die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) Genesis bieten solche Möglichkeiten.