Was macht ein Finanzberater??

Finanzberater helfen Kunden dabei, ihre kurzfristigen und langfristigen finanziellen Ziele zu planen, einschließlich des Kaufs eines Eigenheims, der Bezahlung der Bildung ihrer Kinder und der Pensionierung. Sie könnten auch Investitionen, Steuern und Versicherungen beraten.

Finanzberater verbringen einen Großteil ihrer Zeit damit, Investitionsmöglichkeiten zu erforschen und zu analysieren und sich mit Kunden und potenziellen Kunden zu treffen, um Anlagestrategien zu übernehmen.

Finanzberatungsaufgaben und Verantwortlichkeiten

Zu den typischen Aufgaben für einen Finanzberater gehören:

• Marktforschung
• Marktanalyse
• Kunden rekrutieren und erbitten
• Bewerten Sie die Bedürfnisse und Ziele der Kunden
• Strategien empfehlen
• Strategien ausführen
• Konten überwachen
• Neue Möglichkeiten identifizieren
• Befolgen Sie die Vorschriften der Wertpapier- und Exchange Commission

Finanzberater unterstützen Einzelpersonen bei ihren Anlagestrategien, indem sie die finanziellen Situationen der Kunden bewerten und Empfehlungen abgeben. Berater führen häufig Strategien für Kunden aus. Die Bedürfnisse der Kunden können unterschiedlich sein, einschließlich kurzfristiger und langfristiger Ziele, und Berater müssen eine Strategie darstellen, die alle Anforderungen entspricht. Zum Beispiel möchte ein Kunde möglicherweise einen Rentenfonds aufbauen und für die Ausgaben für Kinder an College, die möglicherweise nur wenige Jahre in Zukunft dauern.

Um erfolgreich zu sein, müssen Finanzberater ein tiefes Verständnis der Investitionsmärkte und ein Händchen für die Identifizierung der besten Aktien, Anleihen oder Fonds haben.

Die Rekrutierung neuer Kunden ist ebenfalls ein großer Teil des Jobs, insbesondere beim Starten. Finanzberater erreichen dies durch traditionelle Werbung, Mailings oder Kaltanrufe. Sie könnten auch Seminare über Finanzplanung abhalten oder bei Seminaren sprechen, die von anderen gehalten werden. Wenn Finanzberater einen Kundenstamm aufbauen, können sie mehr tun, um ihr Geschäft durch Mundpropaganda aufzubauen, vorausgesetzt, ihre derzeitigen Kunden sind zufrieden mit der Anlageberatung, die sie erhalten.

Gehälter der Finanzberater

Unabhängige Finanzberater verdienen in der Regel Geld, indem sie eine Gebühr berechnen, die auf dem Wert der Kundenvermögenswerte basiert. Finanzberater, die für Unternehmen arbeiten.

• Median jährliches Gehalt: 89.330 USD
• Top 10% Jahresgehalt: $ 208.000
• Bottom 10% Jahresgehalt: $ 44.100

Diese Gehaltsdaten enthält keine potenziellen Boni.

Bildung, Ausbildung und Zertifizierung

Für Finanzberater ist kein spezifischer Studienbereich erforderlich, um in das Geschäft zu beginnen, aber das professionelle Wachstum und der Fortschritt hängen häufig von den richtigen Zertifizierungen und einem Bachelor -Abschluss ab.

• Ausbildung: Zumindest benötigen Finanzberater einen Bachelor -Abschluss und Finanzen, Wirtschaft und Buchhaltung im Allgemeinen die besten Wege, um auf dem Feld zu beginnen. Ein Master of Business Administration oder ein Master -Abschluss in Finanzen hilft bei der Weiterentwicklung oder beim Marketing und der Rekrutierung von Kunden.
• Zertifizierungen: Jeder, der Finanzprodukte wie Aktien, Anleihen und Versicherungspolicen verkauft, benötigt dafür Lizenzen. Finanzberater, die die Investitionen ihrer Kunden verwalten. Viele Finanzberater verdienen den Certified Financial Planner -Anmeldeinformationen aus dem Certified Financial Planner (CFP) Vorstand. Dies erfordert eine Prüfung, nachdem er zum ersten Mal einen Bachelor -Abschluss verdient und drei Jahre Erfahrung in der Finanzplanung gesammelt hat.

Fähigkeiten und Kompetenzen für Finanzberater

Finanzberater benötigen fachmännische Kenntnisse über Marktleistung und Anlagestrategien, aber sie müssen auch gute Fähigkeiten haben, da die Rekrutierung von Kunden und Beratung ein großer Teil des Jobs ist. Dies sind einige wertvolle Fähigkeiten, die Finanzberater haben sollten:

• Analytisches Denken: Ein Großteil des Jobs beinhaltet die Verfolgung von Daten und die Projektion zukünftiger Leistungen verschiedener Aktien, Anleihen und Fonds. Finanzberater müssen in der Lage sein, dieses kritische Denken auf die Bedürfnisse ihrer Kunden anzuwenden. Die Bewertung dieser Bedürfnisse beinhaltet auch die Analyse, wo Kunden sich befinden, wo sie sein möchten und wie viel Zeit sie müssen, um dorthin zu gelangen.
• Kommunikation: Die Zusammenarbeit mit Kunden und potenziellen Kunden im Einzeluntergang ist ein großer Teil des Jobs. Dies schließt gute Hörfähigkeiten ein, da es wichtig ist, dass Finanzberater die Ziele ihrer Kunden gründlich verstehen. Das öffentliche Sprechen ist auch ein Faktor, wenn Finanzberater an Seminaren oder Workshops teilnehmen, um neue Kunden anzuziehen.
• Computerfähigkeiten: Für die Verfolgung von Marktdaten stehen mehrere Computerprogramme zur Verfügung, und Finanzberater müssen mit jedem oder allen dieser diese effizient sein. Expertenkenntnisse mit Tabellenkalkulationssoftware wie Microsoft Excel sind für den Job wichtig.
• Verkaufstechnik: Kunden müssen überzeugt sein, dass jeder Rat, den sie von ihrem Finanzberater erhalten, die beste Strategie für ihr Geld darstellt. Es liegt in der Verantwortung des Finanzberaters, den Kunden zeigen zu können, warum der Rat, den sie geben, die beste Vorgehensweise ist.

Jobausblick

Das Beschäftigungswachstum für Finanzberater wird voraussichtlich bis 2029 etwa 4% betragen. Dies ähnelt der Wachstumsrate für alle Arbeitsplätze im Durchschnitt. Das erwartete Wachstum ist weitgehend auf eine Erhöhung der persönlichen Altersvorsorge und einen Rückgang der traditionellen Pensionsfonds zurückzuführen.

Arbeitsumgebung

Ein großer Teil der Arbeiten wird in einem Büro verbracht, in dem Daten von einem Schreibtisch analysiert werden. Finanzberater müssen sich auch mit Kunden und potenziellen Kunden treffen, und diese Besprechungen können im Büro oder in den Häusern von Kunden stattfinden. Seminare oder Workshops erfordern möglicherweise einige Reisen.

Arbeitsplan

Zum größten Teil arbeiten Finanzberater die Standard Geschäftszeiten, aber einige Nächte und Wochenenden sind erforderlich, um die Zeitpläne der Kunden gerecht zu werden. Seminare und Workshops werden auch häufig an Abenden oder Wochenenden abgehalten.

Wie man den Job bekommt

LERNEN

Abschlüsse in Wirtschaft, Finanzen oder sogar Recht sind am häufigsten.

ERFAHRUNG

Finanzberater verbringen in der Regel ein Jahr oder mehr unter einem erfahreneren Berater.

ZERTIFIZIERUNG

Ein CFP.

Vergleich ähnlicher Jobs

Menschen, die daran interessiert sind, als Finanzberater zu arbeiten. Eingeschlossen sind mediane jährliche Gehälter:

• Budget Analyst: $ 78.970
• Finanzanalyst: $ 83.660
• Finanzdirektor: $ 134.180