Verwenden der FINRA BrokerCheck -Datenbank

BrokerCheck ist ein FINRA -Service, mit dem Anleger die Hintergründe von Makler (viele, aber nicht alle, von denen heutzutage als Finanzberater bezeichnet werden) und Brokerage -Unternehmen überprüft werden können) und Maklerfirmen. Es enthält auch Informationen zu früher registrierten Makler; Viele dieser Menschen arbeiten möglicherweise noch in den Wertpapier- oder Investitionsbereichen, und daher können Informationen über sie für Anleger von Nutzen sein. Der Dienst ist kostenlos und Datenrecherchen können über eine Website durchgeführt werden.

Berichte über Makler

Für Makler, die in den letzten 10 Jahren bei FINRA registriert wurden, einschließlich Makler, die derzeit nicht aktiv sind, enthält ein BrokerCheck -Bericht:

• Zusammenfassende Daten zum Makler und seine Anmeldeinformationen
• Eine Liste seiner aktuellen Registrierungen, Lizenzen und Branchenprüfungen bestanden
• Registrierungs- und Beschäftigungsgeschichte: Alle von FINRA registrierten Wertpapierfirmen, in denen er oder sie jemals registriert wurde, und auch in den letzten 10 Jahren alle anderen Arbeiten (sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche), Militärdienst, Arbeitslosigkeit und Vollzeit Ausbildung
• Offenlegung über Kundenstreitigkeiten, Disziplinarveranstaltungen und finanzielle Angelegenheiten in der Rekord des Brokers, unabhängig davon, ob der Makler tatsächlich schuld ist oder nicht
• Die zuletzt eingereichten Kommentare des Maklers, falls vorhanden

Beachten Sie, dass nicht alle Aktionen und Vorwürfe auf die Aufzeichnung eines Brokers tatsächlich auf Fehlverhalten hinweisen.

Wenn der Broker vor mehr als 10 Jahren nicht mehr bei FINRA registriert wurde, betrifft der einzige Unterschied im typischen BrokerCheck -Bericht den Abschnitt, der sich mit Offenlegungen befasst. Es umfasst bestimmte kriminelle, regulatorische, zivile Justiz- oder Kundenbeschwerden gegen den Makler. Ereignisse sind im Bericht enthalten, wenn der Makler war:

• Einer endgültigen regulatorischen Maßnahmen ausgesetzt
• Verurteilt (oder verpflichtet wegen oder keinen Wettbewerb um bestimmte Verbrechen)
• Unter eine zivile einstweilige Verfügung mit investitionsbedingten Aktivitäten gestellt
• Gefunden von einem Zivilgericht, das gegen investitionsbezogene Gesetze oder Vorschriften verstößt
• In einer Schiedsklage oder Zivilklage, die behauptet, er oder sie verstoßen zu haben, als Befragte oder Beklagte genannt, die gegen die Verkaufspraktiken verstoßen haben und eine Auszeichnung oder ein ziviles Urteil gegen ihn oder sie erbrachten

FINRA listet jedes Ereignis auf, wie von den Wertpapierregulierungsbehörden, dem einzelnen Broker und allen beteiligten Unternehmen gemeldet.

Berichte über Maklerfirmen

Der typische BrokerCheck -Bericht über eine Maklerfirma besteht aus:

• Ein Überblick über die Firma und ihren Hintergrund
• Wann und wo die Firma eingerichtet wurde
• Die Menschen und Organisationen mit kontrollierenden Anteilen oder Einfluss auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens
• Eine Geschichte von Fusionen, Akquisitionen oder Namensänderungen
• Die aktiven Lizenzen und Registrierungen des Unternehmens, die Arten von Unternehmen, die es durchführt
• Offenlegungen zu Schiedsverfahren, Disziplinarveranstaltungen und finanziellen Angelegenheiten in der Akte des Unternehmens

Beachten Sie, dass anhängige oder ungelöste Handlungen enthalten sein können und das Vorhandensein solcher Handlungen nicht unbedingt auf Fehlverhalten hinweisen.

Informationsquellen

Die Informationen in BrokerCheck stammen aus der Central Registration Depository (CRD), die die Registrierung und Lizenzierung von Maklerunternehmen und Makler zusammenstellt. Die Aufsichtsbehörden liefern CRD auch Informationen zu bestimmten Disziplinarmaßnahmen, an denen Makler und Maklerunternehmen beteiligt sind.

Informationswährung

Registrierte Makler und Maklerunternehmen müssen in der Regel innerhalb von 30 Tagen nach dem Erkenntnis einer Veranstaltung Aktualisierungen an CRD vorlegen. BrokerCheck spiegelt die neuen oder überarbeiteten CRD -Daten sofort wider. Informationen werden normalerweise nicht für Unternehmen aktualisiert, die nicht mehr bei FINRA registriert sind, oder für Makler, die nicht mehr bei FINRA registriert sind.

Welcher BrokerCheck beinhaltet nicht

Beispiele sind:

• Urteile und Grundpfandrechte, die ursprünglich als anhängig gemeldet wurden, waren später zufrieden
• Insolvenzverfahren vor mehr als 10 Jahren eingereicht.
• Sozialversicherungsnummern
• Informationen zur Wohngeschichte
• Physikalische Beschreibung Informationen

Im Allgemeinen enthält BrokerCheck keine Daten, die niemals in CRD geraten sind, und es enthält auch keine Informationen, die einmal, aber nicht mehr. Finra versucht, vertrauliche Kundeninformationen zu schützen, offensive oder diffamierende Sprache auszuschließen und Informationen zu unterdrücken, die erhebliche Identitätsdiebstahl oder Datenschutzbedenken aufwirken.

Neue Offenlegungsvorschläge

Im Jahr 2012 hat FINRA eine erhöhte Offenlegungen in BrokerCheck in Betracht gezogen, wie z. B.:

• Gründe und Kommentare im Zusammenhang mit der Kündigung eines Maklers
• Bildungshintergrund
• Andere professionelle Bezeichnungen wie CFA oder CFP
• Weitere Details zu Anlegerbeschwerden gegen Makler

In der Zwischenzeit werden Anrufe von Investor -Befürwortern, die die Punkte für Prüfungen wie die Serie 7 einbeziehen, von FINRA abgelehnt und unter den Makler sehr unpopulär sind. Experten zitiert in Das Wall Street Journal . Kundenzufriedenheit.