Der Weg zu einer Karriere als Finanzberater

Da Finanzberater eine wichtige Rolle bei der Unterstützung von Menschen spielen, die Entscheidungen mit ihrem Geld treffen, ist der Weg, eins zu werden, nicht unbedingt einfach. Ein Finanzberater zu werden erfordert ein hohes Maß an Bildung, Test und Erfahrung. Wenn Sie sich jedoch an diesen Weg halten, können Sie in Zukunft die Möglichkeiten für Fortschritte und andere Karrierezüge eröffnen.

Bildung für Finanzberater

Bildung ist ein kritischer Schritt auf dem Weg zum Finanzberater. Zu Beginn müssen Sie normalerweise einen Bachelor-Abschluss in Finanzmitteln, Wirtschaft, Statistiken oder einem anderen finanzbezogenen Bereich erhalten. Wenn Sie einen Abschluss machen, können Sie bei der Suche nach Arbeit nicht nur einen Wettbewerbsvorteil verschaffen, sondern einige Unternehmen verlangen auch, dass ihre Berater einen Master in Business Administration (MBA) haben. In einigen Fällen können Sie an Ihrem MBA arbeiten, während Sie auf dem Gebiet auf einer niedrigeren Ebene arbeiten.

Personen, die Finanzberater werden möchten, können auch eine oder alle dieser Zertifizierungen erhalten: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) oder Chartered Financial Consultant (CHFC). Obwohl die Zertifizierungen nicht unbedingt erforderlich sind, um ein Finanzberater zu werden, kann es Ihnen helfen, mehr Arbeit und höher bezahlte Jobs zu erhalten.

Die CFA -Zertifizierung gilt als die angesehenste, da es schwieriger ist, sie zu bekommen. Es dauert ungefähr vier Jahre, um den CFA -Anmeldeinformationen zu verdienen, bei dem drei Prüfungen bestehen, bei denen jeweils mehr als 300 Stunden Untersuchung erforderlich ist. Weitere Anforderungen sind ein Bachelor -Abschluss, vier oder mehr Jahre professioneller Berufserfahrung (er muss nicht mit Finanzen zusammenhängen) und zwei oder drei Referenzschreiben.

Um eine CFP -Zertifizierung zu erhalten, müssen Sie einen Bachelor -Abschluss haben, vollständige Kurse, die vom CFP -Vorstand umrissen werden, und dann die CFP -Prüfung bestehen. Sie müssen außerdem 6.000 Stunden (etwa zwei Jahre) verwandte Erfahrungen abschließen, bevor Sie eine Zertifizierung beantragen können, oder 4.000, wenn Sie bestimmte Kriterien erfüllen.

Ein CHFC zu verdienen ist etwas anders. Um die Zertifizierung zu erhalten, können Sie acht Selbststudienkurse in Ihrem eigenen Tempo absolvieren und innerhalb von vier Monaten abgeschlossen abschließen. Sie müssen auch drei Jahre Vollzeitgeschäftserfahrung oder zwei Jahre haben, wenn Sie auch einen Bachelor- oder Master-Abschluss haben.

Unabhängig davon, für welche Zertifizierung Sie sich entscheiden, haben sie alle eine Weiterbildung und laufende Rezertifizierungsanforderungen, die Sie erfüllen müssen, wenn Sie Ihre Anmeldeinformationen behalten möchten.

Beginn als Finanzberater

Da die Zertifizierungsprogramme alle Arbeitserfahrungen erfordern, beginnen viele Menschen, die als Finanzberater eine Karriere verfolgen. Viele Firmen bieten auch Praktika an, und wenn Sie noch in der Schule oder in einem letzten Absolvent sind, erkundigen Sie sich bei Ihrer Institution, ob es mit Unternehmen zusammenarbeitet.

Es gibt viele Orte, an denen Sie als Finanzberaterin arbeiten können, und die Art von Unternehmen, die Sie beizutragen, hängt davon ab, was für Sie am wichtigsten ist. Großartige Firmen wie Charles Schwab oder Fidelity-Investitionen bieten im Allgemeinen robustere Schulungsprogramme und -unterstützung an. Oft müssen Berater in großen Unternehmen auch schwierige Produktionsquoten treffen.

Kleinere, mehr Boutique-Firmen bieten möglicherweise nicht das gleiche Ausbildungsniveau oder die Markennamenkennung, die Sie möglicherweise mit einem größeren Unternehmen erhalten, aber die Entschädigung kann manchmal besser sein. Möglicherweise haben Sie auch die Möglichkeit, mehr Arten von Arbeiten zu erledigen und in einem kleineren Unternehmen ein breiteres Erfahrungsspektrum zu sammeln, und eine bessere Chance, in Ihrer Karriere voranzukommen.

Viele Finanzberater entscheiden sich dafür, ihre eigenen Unternehmen zu gründen und für sich selbst zu arbeiten. Diese Route ist normalerweise besser für Menschen geeignet, die bereits Erfahrung in der Branche haben.

Andere Karrieremöglichkeiten für Finanzberater

Ein Finanzberater zu sein, kann andere mögliche Karrierewege und -Optionen für den Aufstieg eröffnen. Für Finanzberater, die Expertise in einem bestimmten Bereich des Investierens oder des Kundenservice entwickelt haben, ist es möglich, ein Spezialist auf regionaler oder nationaler Ebene zu werden.

In einigen Unternehmen bleiben einige Finanzberater technisch gesehen innerhalb der Funktion, reduzieren oder beseitigen ihre eigenen Interaktionen mit den Kunden und wenden sich stattdessen der aktiven Verwaltung von Kundenkonten im Namen der anderen Finanzberater des Unternehmens aktiv.

Diejenigen, die an einem Management -Track interessiert sind. Abhängig von den Richtlinien des Unternehmens und der Größe des Amtes kann ein Finanzberater, der in eine Filiale Management -Position einzieht.

Finanzberater, die in den Filiale-Vertriebsleiter oder Filialleiter-Positionen wechseln.