Die Bedeutung des Cash -Managements für den Erfolg kleiner Unternehmen

Business Finance hat viele gemeinsame Sprüche. "Cash Is King King" ist eines, das am meisten gehört wird. Umfragen zeigen, dass die meisten Unternehmen aufgrund von Cashflow -Problemen scheitern. Es ist schön, Gewinn zu erzielen, aber der Cashflow ist erforderlich, um weiter operativ zu werden.

Start-up-Unternehmen fällt es oft schwierig, es zu generieren und an Bargeld festzuhalten. Dies ist häufig auf die anfallenen Schulden und die Bargeld zurückzuführen.

Ein Verständnis des Free Cashflows und einige Verhältnisse können den Eigentümern helfen, ihr Geld und ihre Verschuldung zu verstehen. Es ist auch wichtig zu verstehen, dass Bargeldbudgetierung, die Verwaltung des Cashflows und die Beziehung zwischen Bargeld und Gewinn.

Free Cash Flow

Der Free Cashflow ist die Höhe des Geldbetrags, die ein Unternehmen nach Berücksichtigung des operativen Cashflows (Bargeld aus dem Betrieb generiert), Investitionsausgaben (Geld für Ihre Anlagevermögen), Änderungen des Betriebskapitals (der Differenz des Arbeitskapitals zwischen den Zeiträumen) und der Differenzierung des Betriebskapitals generiert. Dividenden (Anteilseignerzahlungen, falls vorhanden). Dies bedeutet, dass freies Geld das Geld ist, das Sie übrig haben, mit dem Sie etwas tun können.

Betrachten Sie das Konzept des Zeitwerts des Geldes. Ein Dollar heute ist morgen weniger wert und mehr wert, wenn Sie etwas tun, damit es für Sie funktioniert. Dies ist der Zweck des kostenlosen Bargeldkonzepts, um einen Weg zu finden, um Ihre nicht verwendeten Bargeld für Sie funktionieren zu lassen.

Free Cashflow = operativer Cashflow - Betriebskapital - Investitionsausgaben - Dividenden

Verhältnis Analyse

Die Analyse der Finanzquote hilft Ihnen, festzustellen, wie liquidiert Ihr Unternehmen ist oder wie erfolgreich es sein wird, seine kurzfristigen Schuldenverpflichtungen zu erfüllen. Die Liquidität ist die Fähigkeit eines Unternehmens, seine kurzfristigen Schuldenverpflichtungen zu zahlen.

Das aktuelle Verhältnis und das schnelle Verhältnis sind zwei der am häufigsten verwendeten Verhältnisse bei der Bestimmung der Liquidität. Mit dem aktuellen Verhältnis können Sie das Verhältnis Ihrer aktuellen Vermögenswerte zu Ihren aktuellen Verbindlichkeiten bestimmen. Die aktuellen Vermögenswerte umfassen Bargeld, Forderungen und Lagerbestände, während die aktuellen Verbindlichkeiten Rechnungen sind, die Sie im Allgemeinen innerhalb von 90 Tagen schulden.

Stromverhältnis = aktuelle Vermögenswerte ÷ Stromverbindlichkeiten

Mit dem schnellen Verhältnis können Sie feststellen, ob Sie Ihre kurzfristigen Schuldenverpflichtungen oder aktuellen Verbindlichkeiten zahlen können, ohne dass ein Inventar verkaufen muss.

Schnellquote = (Bargeld + marktfähige + Wertpapiere + Konten Forderungen) ÷ Aktuelle Verbindlichkeiten

Sie können den Umsatz von Forderungen von Konten verwenden, um anzuzeigen, wie gut Sie das Inventar in die Forderungen der Konten wenden. Forderungs- und Endkonto Forderungen beziehen sich auf den Wert dieser Konten zu Beginn und am Ende des Zeitraums.

Forderungsumsatzverlustquote = Jahreskreditverkauf von Netto (anfängliche Forderungen + Endkonten Forderungen) ÷ 2) ÷ 2)

Bargeldbudgets

Sie können in Betracht ziehen, monatliche Bargeldbudgets vorzubereiten, um Ihr Geld im Auge zu behalten. Aussagen von Cashflows können in regelmäßigen Abständen durchgeführt werden, um Ihren Cashflow zu analysieren. Dies hilft Ihnen dabei

Der Zweck des Bargeldbudgets besteht nicht darin, Ziele für Bargeld festzulegen, sondern die Bedürfnisse zu antizipieren. Wenn Sie die Bargeldbudgets von 6 - 12 Monaten im Voraus erstellen und Ihre Bedürfnisse ändern, können Sie Ihr Bargeldbudget ändern.

Bargeldbudgets können "Was-wenn" -Szenarien angehen. Was ist beispielsweise, wenn Sie die Geschwindigkeit Ihrer Sammlungen oder das Zeitpunkt Ihrer Inventarkäufe geändert haben? Diese Technik könnte es Ihnen ermöglichen, das allgemeine Ergebnis einer Änderung im Zusammenhang mit der Erhebung oder Generation von Bargeld vorherzusagen.

So maximieren Sie Ihren Cashflow

Zwei Ihrer aktuellen Asset -Konten, Inventar und Forderungen können das Geld stark beeinflussen. Inventar sind normalerweise die Produkte, die Sie verkaufen. Forderungen von Konten sind die Konten, die den Kredit, den Sie auf Kunden ausdehnen, vertreten. Der Verkauf von Inventar und das Sammeln Ihrer Forderungen schneller kann Ihren Cashflow steigern.

Eine weitere kurzfristige Strategie ist die zeitliche Zeit, die Ihre Konten zu zahlen sind. Zahlen Sie Ihre Konten für den Tag, an dem sie fällig sind, nicht vorher. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihr Geld zu verwenden, während Sie es haben.

Bei dieser Technik ist jedoch Vorsicht geboten, während diese Technik jedoch verwendet werden. Einige Berücksichtigung Ihrer Lieferanten sind gerechtfertigt. Sie müssen auch Rechnungen bezahlen. Um Ihre Geldnutzung zu maximieren und Ihre Lieferantenbeziehungen zu steigern, verhandeln Sie Ihre Zahlungsdaten mit ihnen, damit Sie so lange wie möglich an Ihrem Geld festhalten können, und Ihre Zahlungen rechtzeitig leisten.

Bargeld und Gewinn

Cashflow und Gewinn sind nicht gleich. Die Finanzbuchhaltung, eine der drei Haupttypen der Buchhaltung, konzentriert sich nicht auf den Cashflow. Es konzentriert sich auf Nettoeinkommen oder Gewinn. Der Gewinn und der Cashflow sind damit verbunden, dass der Gewinn Teil Ihres Cashflows ist, und es ist das, was nach Bezahlung Ihrer Verpflichtungen übrig bleibt.

Wenn Sie beispielsweise einen Verkauf an einen Kreditkunden tätigen, erkennen Sie diesen Verkauf sofort in Ihren Konten an. Sie geben eine Belastung für Ihr Inventar und eine Gutschrift für Ihre Forderungen ein. Möglicherweise erhalten Sie nicht sofort Bargeld.

Nach Ihren Konten haben Sie einen Gewinn erzielt. Sie haben jedoch noch nicht das Geld für den Verkauf.

Sie können sehen, wie die Lücke zwischen Gewinn und Cashflow sehr groß sein könnte. Wenn Sie beispielsweise ein rasantes Wachstum des Kreditumsatzes haben, könnte der Gewinn bei weitem die erhalten.

Schlüssel zum guten Cash -Management

Das Fazit für ein gutes Cash -Management hält sich auf dem Laufenden, indem Sie die Ihnen zur Verfügung stehenden Tools verwenden. Entwickeln Sie ein Verständnis dafür, wie Ihr Cash -Flow in Ihrem Unternehmen fließt, und erstellen Sie ein Bargeldbudget, um Ihnen einen gesunden Geldguthaben zu erhalten.