Serie 66, die einheitliche Prüfung der kombinierten staatlichen Rechtsrecht

Bevor Sie in den meisten U als Anlageberater (IAR) arbeiten können.S. Staaten, Sie müssen beide Serien 66, die einheitliche kombinierte Prüfung der staatlichen Rechtsrecht und Serie 7, die Qualifikationsprüfung der General Securities Repräsentant, bestehen.

Serie 66 wird von der North American Securities Administrators Association (NASAA) entwickelt und von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet. (Serie 7 wird von FINRA entwickelt und verwaltet.) Die Prüfung der Serie 66 entspricht dem Bestreben der beiden Serien 65, der Uniform Investment Adviser Law Exam, und der Serie 63, der Uniform Securities Agent State Law Exam, so dass diese beiden NASAA -Prüfungen nach dem Bestehen nicht ablegen müssen Serie 66. Serie 65 ist der staatliche Rechtstest für Vertreter von Anlageberatern. Serie 63 ist für Broker-Dealer-Vertreter bestimmt.

Ein registrierter Anlageberater (RIA) bezieht sich auf eine Firma, niemals auf eine Person. Ein IAR arbeitet in einer RIA.

Definition eines IAR

Nach dem Uniform Securities Act von 1956 ist ein IAR jemand, der von einer RIA beschäftigt ist oder mit einer der folgenden Aussagen verbunden ist:

• Macht Investitionsempfehlungen oder gibt Anlageberatung auf andere Weise
• Verwaltet Clientkonten oder Portfolios
• Bestimmt, welche Empfehlungen oder Ratschläge zu Wertpapieren gegeben werden sollten
• Anfragen, Angebote oder Verhandlungen über den Verkauf oder Verkauf von Anlageberatung
• Überwacht Mitarbeiter, die eine der oben genannten Aufgaben ausführen

Das Uniform Securities Act von 1956 war ein Bundesgesetz, das als Modell für Staaten fungieren soll. Es wurde seitdem mehrmals geändert und überarbeitet.

Prüfungsgrundlagen

Serie 66 besteht aus 100 Multiple -Choice -Fragen und deckt vier breite Themen ab:

1. Wirtschaftliche Faktoren und Geschäftsinformationen
2. Merkmale des Anlagefahrzeugs
3. Kundeninvestitionsempfehlungen und Strategien
4. Gesetze, Vorschriften und Richtlinien, einschließlich des Verbots der unethischen Geschäftspraktiken

Testteilnehmer haben 150 Minuten Zeit, um es zu vervollständigen. Eine vorübergehende Punktzahl beträgt 73 von 100. Ein Kandidat, der die Prüfung fehlschlägt. Die gleiche Regel gilt für jemanden, der ein zweites Mal gescheitert ist und es ein drittes Mal nehmen möchte. Nach einem dritten Versagen muss ein Kandidat mindestens 180 Tage warten, bevor die Prüfung erneut abgelegt wird. Dieselbe Regel gilt für alle nachfolgenden fehlgeschlagenen Versuche.

Serie 66 kann entweder vor oder nach der Serie 7 eingenommen werden. Serie 66 lässt Fragen zu Wertpapierprodukten, Wertpapieranalysen und Anlagestrategie aus, die ein wesentlicher Bestandteil der Serie 65 sind und in Serie 7 auch mehr Länge und Details behandelt werden.

Anmeldung für die Prüfung

Sie können die Serie 66 nehmen, auch wenn Sie derzeit nicht für eine FINRA -Mitgliedsfirma arbeiten. Sie sollten sich auf der FINRA -Website anmelden. Die Kosten betragen 165 US -Dollar.

Wenn Sie für ein FINRA -Unternehmen arbeiten, stellt Ihr Unternehmen in der Regel die Anfrage für Sie, indem Sie ein Formular U4 über die zentrale Registrierungsdeposition von FINRA einreichen, das auch als Web CRD bezeichnet wird.

Sobald Sie mitgeteilt wurden, dass Ihre Einschreibung abgeschlossen ist.

Test-Vorbereitungen

Die Passquote für die Prüfung ist nicht öffentlich verfügbar, aber die Serie 66 wird allgemein als schwierig angesehen. Viele Personen, die planen, die Prüfung abzulegen.

Lizenziert werden

Nachdem Sie die Serie 66 und Serie 7 bestanden haben, gibt es normalerweise einige andere Anforderungen, bevor ein Staat Ihnen eine Lizenz zur Arbeit als IAR gibt. Sie müssen im Allgemeinen einen Antrag (in der Regel von einem Unternehmen mit dem Formular U4 verwendet) und eine Hintergrundprüfung ausfüllen, sich verbinden lassen (bieten finanzielle Schutz vor Verlusten für Kunden) und zahlen Sie eine Gebühr.

Die NASAA -Website bietet Links zu den Websites der Wertpapierregulierungsbehörden in allen 50 Staaten.