Wie Geldwäsche Ihr Geschäft beeinflussen könnte

Gauner sind überall und Sie wissen nie, wann Ihr Unternehmen mit jemandem in Kontakt kommt, der versucht, Geld zu waschen. In diesem Artikel erfahren Sie etwas über Geldwäsche, das u.S. Gesetz in Bezug auf Geldwäsche und was Sie als Geschäftsperson tun müssen, um sicherzustellen. 

Was ist Geldwäsche? 

Geldwäsche sind Transaktionen und Aktivitäten, mit denen die wirkliche Geldquelle verbergt wurde. In vielen Fällen versucht ein "illegales Unternehmen" (wie die IRS sie nennt), schmutziges Geld zu verdienen (aus diesen illegalen Aktivitäten, wie z. B. einem Drogenabkommen) legitim aussehen - sauber, das heißt. Daher wird das Geld "gewaschen." 

Business Outsider sagt, Geldwäsche sei ein internationales Problem. 

Von korrupten Politikern und Drogenkartellen bis hin zu Steuern von Betrügen und Unterhalt, mehr oder weniger jeder tut es.

Wie wird Geld gewaschen?? 

Das Prinzip der Geldwäsche besteht darin, das Geld in das Finanzsystem zu bringen, ohne die Quelle des Geldes zu enthüllen. Nehmen wir an, jemand hat Bargeld aus einem illegalen Geschäft. Die Person versucht mit Bargeld so zu bezahlen, dass das Geld in das Finanzsystem gelangt, ohne preisgeben zu müssen, woher es stammt. 

Wie Geld gewaschen wird, arbeitet normalerweise in einem dreistufigen Prozess für Geldwäsche. In der ersten Stufe (Platzierung) wird "schmutziges" Geld in das Finanzsystem eingeführt, normalerweise in kleinen Einlagen. In der zweiten Stufe (Schichtung) wird das Geld verteilt oder verteilt. In der dritten Stufe (Integration) wird das Geld in die Wirtschaft neu eingeführt und es wird verwendet, um Großticket wie Häuser oder Unternehmen zu kaufen. 

Warum wäscht Geld ein Verbrechen?? 

Während es offensichtlich erscheint, ist Geldwäsche aus mehreren Gründen kriminelle Aktivitäten. Das IRS ist eine Bundesbehörde, die mit der Verfolgung dieser schlecht gotten. Sogar illegale Gewinne sind steuerpflichtig, wie Al Capone 1930 herausgefunden hat, als er wegen Steuerhinterziehung verurteilt wurde. 

Noch schwerwiegender als die Vermeidung von Steuern, das u.S. Finanzministerium sagt

Geldwäsche erleichtert eine breite Palette schwerwiegender Straftaten und gefährdet letztendlich die Integrität des Finanzsystems.

Nicht zuletzt dieser Verbrechen sind Drogenhandel und Terrorismus, daher ist es für die U notwendig.S. Regierung und andere Regierungen sind schwierig für Geldwäscheer. 

Was ist das Gesetz über Geldwäsche??

Zwei u.S. Die Gesetze beziehen sich direkt auf Versuche, Geldwäscheaktivitäten einzudämmen. Das Bank Secrecy Act von 1970 enthielt Anforderungen an Banken und Finanzinstitute, um bestimmte Arten von Transaktionen zu melden, und große Bargeldtransaktionen. 

1986 verabschiedete der Kongress das Geldwäschekontrollgesetz, das Geldwäsche zu einem bestimmten Bundesverbrechen macht. Es verbietet bestimmte kriminelle Handlungen im Zusammenhang mit Finanztransaktionen (sehr weitgehend definiert), die versuchen, sich zu verbergen, woher die Mittel stammen, wer die Mittel besitzt oder wer sie kontrolliert. Dieses Gesetz kann Verstöße ohne Mindestübertragungsbetrag verfolgen.

Neuere Gesetze wurden hauptsächlich für Banken mit strengeren Vorschriften und Anforderungen für die Identifizierung von Bankkunden erlassen. 

Was ist mit Finanztransaktionen außerhalb des U.S.? 

Geldwäsche arbeiten oft mit Offshore -Konten (Bankkonten außerhalb der U.S.). Jeder mit Offshore -Vermögen soll sie dem IRS melden, um Versuche zu vereiteln, Geld in Übersee zu verbergen. Das relevante Gesetz wird als FATCA bezeichnet (das Gesetz zur Einhaltung von Auslandskontosteuer). Dieses Gesetz erfordert die Berichterstattung über große ausländische Vermögenswerte, wobei die Mindestablagen abhängig von Ihrem Steueranmeldungsstatus festgelegt sind. Wenn Ihre ausländischen Vermögenswerte mindestens unterliegen, müssen Sie keinen Bericht für das betreffende Steuerjahr einreichen.

Was muss ich tun, um die Anti-Geldwäsche-Gesetze einzuhalten?? 

Auch wenn Ihr Unternehmen keine Bank ist, können Sie Opfer eines Geldwäschers sein. Wenn Ihr Unternehmen möglicherweise über große Transaktionsbeträge verfügt (aus Umsatz- oder Immobilientransaktionen aus Geräten) oder wenn Sie viel Geschäfte in bar (z. Dieses Prinzip in der Bankenbranche heißt "Kennen Sie Ihren Kunden." 

Insbesondere verlangt das Bundesgesetz, dass Sie den IRS über große Bargeldtransaktionen über 10.000 US -Dollar melden müssen. Es gibt ein bestimmtes Formular, mit dem Sie diese Transaktionen melden müssen - Formular 8300. Beachten Sie, dass dies Bargeldtransaktionen sind, die über das Finanzsystem nicht auffindbar sind.