Vertriebsmitarbeiter von Finanzdienstleistungen

Menschen zu helfen, ihr Geld zu verwalten und zu investieren, ist die Aufgabe von Finanzberatern. Während diejenigen in der Finanzdienstleistungsbranche möglicherweise über hohe Abschlüsse und Zertifizierungen ohne Vertriebsfähigkeiten verfügen, sind die gesamten Ausbildung und Ausbildung nichts weiter als Wanddekorationen.

Eine Vertriebskarriere in Finanzdienstleistungen

In Bezug. Wenn eine Investition nach Süden geht, ist es für einen Berater viel einfacher, die Nerven eines Investors zu beruhigen, als für einen Vertriebsangestellten, um dieselbe Aufgabe zu erledigen.

Was auch immer die Titel sein mögen, jeder erfolgreiche Finanzberater versteht, dass er sowohl die Verantwortung für die Verständnis von Markttrends als auch für die effektiven "Verkauf" Dienstleistungen und Anlagebereich an Kunden hat. Diejenigen im Finanzbereich, die nicht akzeptieren, dass sie Vertriebsprofis sind, landen normalerweise in Analystenrollen oder in einem anderen Karrierebereich.

Zertifizierungen

Um finanzielle Wertpapiere zu verkaufen, müssen Finanzberater lizenziert werden. Die am häufigsten gehaltenen Zertifizierungen sind die Serie 6, 7 und 63. Diese Zertifizierungen ermöglichen es einem Berater, Investmentfonds, Renten, Anleihen, Altersfahrzeuge und einzelne Aktien zu verkaufen. Viele Berater halten auch Versicherungszertifizierungen wie Leben, Unfall und Gesundheit ab.

Fortgeschrittene Zertifizierungen

So herausfordernd die Serie 6, 7 und 63 Prüfungen sein mögen, sie gelten in der Regel als Zertifizierungen für Einstiegsebene in der Finanzdienstleistungsbranche. Für diejenigen, die sich dem langfristigen Erfolg als Finanzplaner oder Berater verpflichtet haben, sind kontinuierliche Lernen und Zertifizierungen praktisch obligatorisch.

Viele Finanzberater erhalten ihre CFA- und THECFP -Zertifizierungen. CFA steht für Certified Financial Analyst und CFP für Certified Financial Planner. Beide sind hoch angesehene Zertifizierungen und werden normalerweise erst mehrere Jahre in einer Karriere als Finanzdienstleistung verdient.

Über diese Zertifizierungen hinaus, einige in der Branchenstudie und verdienen den CHFC oder den Chartered Financial Consultant. Laut Donna Rodgers, Experte für Finanzdienstleistungen:

Ein Chartered Financial Consultant muss mindestens 3 Jahre Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche haben. Der CHFC® bereitet Fachleute darauf vor, die Bedürfnisse von Einzelpersonen, Familien und Kleinunternehmen zu verwalten. Laut American College verdienen CHFCs 51 Prozent mehr als ihre Kollegen.

Allein die Einkommensbeule kann viele dazu inspirieren, diese Zertifizierung und den zusätzlichen Vorteil eines höheren Respekts von Gleichaltrigen und Kunden zu verdienen.

Die Herausforderungen und die Belohnungen

Praktisch jede Hauptstraße in Amerika verfügt. Die meisten Bank bieten Finanzdienstleistungen an, ebenso wie die meisten Versicherungsagenturen. Fügen Sie dieser Liste die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen hinzu, die von internetbasierten Unternehmen angeboten werden, und Sie werden bald verstehen, dass die Finanzdienstleistungsbranche sehr wettbewerbsfähig ist.

Die andere Hauptherausforderung sind Mandate und Vorschriften der staatlichen Einhaltung der Vorschriften, an die jeder Finanzplaner einhalten muss. Verstoß gegen ein Gesetz und Ihre Lizenzen werden ausgesetzt oder widerrufen.

Für diejenigen, die den Wettbewerb überwinden können, sich der Erlangung der erforderlichen und optionalen Zertifizierungen widmen und die gesamte Geschäfte mit Integrität führen, sind die Belohnungen unglaublich. Top -Finanzplaner können mehrere hunderttausend Dollar pro Jahr sowie Anreize, Urlaub und eine Reihe von Auszeichnungen verdienen.

Die Karriere ist sicherlich eine der schwierigsten, in der man erfolgreich ist, was der Grund ist, warum die meisten nach nur wenigen Jahren aufhören. Die wahren Belohnungen werden an diejenigen gegeben, die 2 oder mehr Jahre in der Karriere bleiben und bereit sind, lange Stunden zu arbeiten und sich mit mageren Monaten zu stellen, bis sie die Vorteile nutzen können.