Finanzberater Stellenbeschreibung, Fähigkeiten und Gehalt

Finanzberater helfen Kunden dabei, praktikable Pläne für die Verwaltung ihrer Finanzen in Bezug auf Einzel- und Familiensituationen zu erstellen.

In den frühen Phasen ihrer Karriere verbringen Finanzberater erhebliche Zeit und Energie, um ihre Kundenlisten zu füllen, indem sie nach neuen Kunden suchen. Sie treffen sich mit Aussichten und versuchen, sie davon zu überzeugen, sich als Kunden anzumelden. Sie engagieren etablierte Kunden und befragen sie, um ihre Risikotoleranz und finanzielle Ziele zu bewerten.

Finanzberater empfehlen eine Mischung von Investitionen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds und Immobilien. Sie empfehlen eine Zuordnung von Vermögenswerten, die mit der Risikotoleranz der Kunden und ihrer Lebensphase übereinstimmen.

Wo Finanzberater arbeiten

Finanzberater arbeiten häufig für große Finanzdienstleistungsunternehmen, können jedoch in kleinen örtlichen Büros für diese Unternehmen stationiert sein. Viele Finanzberater betreiben ihre eigenen Unternehmen und arbeiten unabhängig oder mit einigen Partnern.

Bildung, Ausbildung und Zertifizierungen

Finanzberater müssen einen Bachelor -Abschluss machen, um sich für Positionen zu qualifizieren. Berater profitieren von Kursen in Wirtschaftlichkeit, Mathematik, Finanzen, Investitionen, Buchhaltung und Besteuerung.

Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen haben Schulungsprogramme, um Absolventen und Karriereveränderer mit den grundlegenden Kenntnissen und Fähigkeiten auszustatten, die sie am Arbeitsplatz benötigen werden. Finanzberater können ihre Glaubwürdigkeit bei Kunden verbessern, indem sie eine Finanzplanungszertifizierung wie die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) erhalten. Obwohl nicht erforderlich, hilft ein Master -Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft oder ähnlichen Bereichen häufig beim Aufstieg.

Finanzberatergehälter

Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics (BLS) verdienten Finanzberater im Jahr 2018 durchschnittlich 88.890 USD pro Jahr. Die Top 10% der Finanzberater verdienten mindestens 208.000 USD, während die unteren 10% weniger als 41.590 USD verdienten. Finanzberater, die für Investmentunternehmen arbeiteten. Berater, die für Gemeinschaftsbanken und Kreditgenossenschaften arbeiteten.

Berater, die bei Finanzdienstleistungsunternehmen beschäftigt sind. Die Vergütung ist direkt an die Produktivität in Bezug auf Gebühren für verkaufte Produkte, verwaltete Vermögenswerte und/oder die Anzahl der generierten Finanzpläne gebunden.

Da Lohn- und Arbeitssicherheit stark auf der Leistung beruht, gibt es für neue Berater eine hohe Auswaschungsrate, die nicht in der Lage sind, die Herausforderung des Aufbaus eines praktikablen Kunden aufzubauen.

Fähigkeiten notwendig

Neben dem Verständnis von Geschäfts- und Finanzkompetenzen sind analytische Fähigkeiten und Menschenfähigkeiten für den Erfolg als Finanzberater sehr wichtig. Berater müssen in der Lage sein, Daten zu lesen, Trends zu erkennen und zu antizipieren, wo die Märkte für ihre Kunden von größter Wert sind.

Darüber hinaus müssen Berater sympathisch und vertrauenswürdig sein. Erfolgreich zu sein erfordert den Aufbau eines Kundenstamms und beinhaltet die Überzeugung von Menschen, dass Sie eine vertrauenswürdige Quelle für Informationen und Anweisungen in Bezug auf ihre Investitionen sein können. Egal wie gut ein Finanzberater mit den Zahlen sein könnte, es wird schwierig sein, einen Kundenstamm ohne starke Fähigkeiten zu erstellen.

Beschäftigungsaussichten

Laut dem Bureau of Labour Statistics wird die Beschäftigungsmöglichkeiten für persönliche Finanzberater voraussichtlich im Jahr 2028 um 7% wachsen, was etwas schneller ist als der Durchschnitt für alle Berufe.

Zu den Faktoren, die sich auf das Wachstum auswirken. Der erweiterte Einsatz automatisierter Planungsressourcen und sogenannte Robo-Anwalt kann das Wachstum von Chancen für traditionelle Finanzberater einschränken.