Fragen und Beratung von Finanzberatern Interviews

Wenn Sie sich für eine Position bei einem Finanzunternehmen bewerben, muss Ihr potenzieller Arbeitgeber sicherstellen, dass Sie wirklich bereit sind, das Geld der Kunden zu bearbeiten. Ein Vorstellungsgespräch für eine Finanzberaterposition wird anspruchsvoll sein, und Sie müssen sich nach besten Kräften präsentieren, indem Sie klare und gut durchdachte Antworten geben.

Es ist nicht so, dass es richtige und falsche Antworten gibt-die besten Antworten sind immer die ehrlichen, aber Sie sollten sich etwas Zeit nehmen, um Ihre Gedanken und Worte vor dem Interview zusammenzubringen. 

Finanzberater -Interviewfragen

Diese Fragen umfassen eine Kombination aus Fragen des Verhaltensinterviews, Fragen zu Ihrem Wissen über regulatorische Probleme und berufsspezifische Fragen, die Ihre Fähigkeiten, Qualifikationen, Fähigkeiten und Potenzial für den Erfolg bestimmen sollen.

Einige Fragen sollen ergründen, welche Art von Person Sie sind, z. B. „Warum möchten Sie ein Finanzberater werden?"Und" Sind Sie mit der Community verbunden?„Ihr potenzieller Arbeitgeber möchte sicherstellen, dass Sie gut zur Unternehmenskultur passen.

Eine verwandte Gruppe von Fragen wird sich mit Ihrem Charakter und Ihrem Ansatz für Ihre Karriere befassen, z. B. „Beschreiben Sie eine Zeit, in der Sie jemandem helfen mussten, eine schwierige Entscheidung zu treffen“ und „Was sind Ihre Karriereziele? Wo willst du in fünf oder zehn Jahren sein?”

Karriere stehen

Einige Fragen können variieren, je nachdem, wo Sie sich in Ihrer Karriere befinden. Wenn Ihnen beispielsweise die Erfahrung im Finanzwesen fehlt, kann Ihr Interviewer nach Ihren Erfahrungen in anderen Bereichen fragen, die eine ähnliche Fähigkeiten erfordern, wie z. B. Verkäufe. Wenn Sie ein erfahrener Berater sind, wird der Interviewer hingegen nach dem durchschnittlichen Portfolio Ihrer Kunden, den maßgeschneiderten Anlagestrategien, die Sie verschiedenen Arten von Kunden empfehlen, und ähnliche Fragen fragen, und ähnliche Fragen.

In beiden Fällen sollten Sie die Informationen, die in Ihrem Lebenslauf bereitgestellt werden.

Ihr Interviewer muss nicht nur wissen, welche Lizenzen und Qualifikationen Sie jetzt haben, sondern auch, welche Pläne Sie für zusätzliche Lizenzen und Zertifizierungen erwerben müssen.

Soft Skills/zwischenmenschliche Fähigkeiten

Eine Gruppe von Fragen wird Ihren professionellen Stil und einige Ihrer damit verbundenen Soft Skills beantworten. Vor allem, wenn Sie in einem frühen Stadium Ihrer Karriere sind, fragt Ihr Interviewer möglicherweise: „Fühlen Sie sich wohl, um sich persönlich mit Kunden zu treffen und mit ihnen am Telefon zu sprechen?Oder der Interviewer kann Sie bitten: „Erzählen Sie mir von Ihrer Fähigkeit, eine Beziehung zu potenziellen Kunden aufzubauen.”

Fähigkeiten zur Beratung von Wohlstand

Einige Fragen werden branchenspezifischer und praktischer sein, beispielsweise: „Was sind Ihre bevorzugten Strategien zur Vermögensverwaltung?”Oder„ Wie bleiben Sie über Steuer- und Investitionsgesetze und -vorschriften auf dem Laufenden??Abhängig von der Firma, mit der Sie interviewt, können Sie nach Spezialisierungsbereichen gefragt werden: „Auf welche spezifischen demografischen Gruppen richten Sie?„Spezialisieren Sie sich auf bestimmte Aktienoptionen?"Erzählen Sie uns von Ihren Erfahrungen mit der Finanzplanung vor der Division.”

Kommunikationsfähigkeiten/Integrität

Wie Sie auf Ihren Interviewer (Ihre Körpersprache, Ihr Tonfall, persönliche Gelassenheit und Professionalität) reagieren. Sie werden sehen möchten, ob Sie Ihre coole Kühlung halten können und ob Sie die Integrität haben, Privatkundeninformationen zu schützen. Bereiten Sie sich in diesem Sinne auf schwierige Fragen wie „Wenn ich ein Kunde wäre, warum sollte ich mit Ihnen zusammenarbeiten?"Und" ohne Vertraulichkeit zu gefährden, erzählen Sie mir von Ihrem Erfolg im Vermögensverwaltung für Ihre Kunden.”

Technische und „Trick“ Fragen

Die Frage: „Wie erreichen Sie Ihre Ziele??”Mag wie eine Charakterbewertung klingen, aber es ist eine technische Frage. Nicht jeder kann Ziele setzen und erreichen, aber ein kompetenter Finanzberater muss. Machen Sie sich bereit, Ihre Methode kurz und klar zu beschreiben. Eine andere Gruppe versteckter technischer Fragen beinhaltet, wie Sie Beziehungen zu Kunden unterschiedlicher Erfahrungsstufen aufbauen. Bereiten Sie sich darauf vor, zu besprechen, wie Sie auf knifflige Situationen reagieren, einschließlich konfrontativer oder eskalierter Kunden.

Persönliche Stärken/Vermögenswerte

Eine Frage wie „Wenn wir Sie einstellen, was bringen Sie dann in die Organisation?”Ist Ihre Gelegenheit, Ihre Stärken als Mitarbeiter weiter zu sprechen. Abhängig von der Position, für die Sie sich bewerben, ist dies möglicherweise auch Ihre Gelegenheit, über Ihre Ideen für das Unternehmen zu sprechen, welche Vorschläge Sie anbieten würden oder welche Änderungen Sie möglicherweise implementieren möchten.

Diese Antworten sollten in einer konsultativen, nicht wertenden Art und Weise ausgedrückt werden, die nicht riskiert wird, Ihren potenziellen Arbeitgeber zu kritisieren.

Verhaltensinterviewfragen

Interviewer stellen Fragen des Verhaltensinterviews, um zu erfahren, wie Sie in der Vergangenheit gemeinsame Herausforderungen am Arbeitsplatz oder Kundenbeziehungen behandelt haben. Die Prämisse ist, dass die Art und Weise, wie Sie in der Vergangenheit reagiert haben.

Die beste Möglichkeit, auf diese Fragen zu antworten. Mit dieser Technik würden Sie eine relevante skizzieren SITUERUNG, denen Sie begegnet sind, die Tfragen oder herausfordern, die, die ASie haben und die genommen und die REsults dieser Aktion.

Sagen Sie zum Beispiel, dass Ihr Interviewer fragt: „Erzählen Sie mir von einer Zeit, in der Sie sich mit einem unzufriedenen Kunden befassen mussten.”Eine gute Antwort sollte genau zeigen, wie Sie ein optimales Ergebnis erzielt haben. Hier ist eine Beispielantwort:

Beispiel Antwort

Es war meine Erfahrung, dass Kunden ihren langjährigen Finanzberatern ebenso loyal sind wie ihre Ärzte oder Zahnärzte. Vor ein paar Jahren, als einer unserer leitenden Partner in den Ruhestand ging, wurde mir ihre Kundenliste zugewiesen. Einer ihrer Hauptkunden war davon überzeugt, dass niemand - insbesondere eine junge „Whippersnapper“ wie ich, seine finanziellen Angelegenheiten bewältigen konnte, wie sie es getan hatte. Während unseres ersten Treffens forderte er jeden Vorschlag auf, den ich machte, und drohte, sein Geschäft von unserem Unternehmen zurückzuziehen, es sei denn.

Ich konnte jedoch sein Vertrauen gewinnen, indem ich ihm unmittelbar nach unserem ersten Treffen auf das Schreibwaren unserer Firma einen Schnecken-E-Mail-Brief schickte. Darin erklärte ich, dass ich, obwohl ich ihn gerne mit einem hochrangigeren Berater verbinden würde, dankbar wäre, wenn er zumindest meine Anmeldeinformationen als sein Finanzberater betrachten würde. Ich habe kurz meine Liste der Zertifizierungen und einige jüngste Kundenerfolge skizziert und meinen Lebenslauf angehängt. Ich schlug auch sanft vor, seinen vorherigen Berater zu kontaktieren, um zu sehen, was sie empfehlen würde.

Es muss ein anständiges „Verkaufsgespräch“ gewesen sein, weil er sofort ein Treffen mit mir abgeschlossen hat und wir seitdem eine großartige Beziehung hatten. Er wollte wirklich nur das Gefühl haben, dass er angehört wurde und die Kontrolle über den Prozess hatte.

Tipps für das Nehmen des Interviews

Seien Sie während Ihres Interviews ehrlich und unkompliziert, ohne zuversichtlich zu erscheinen oder sich in irgendeiner Weise aufzublasen.

Andererseits möchten Sie sich in einem guten Licht präsentieren. Wenn Ihr Interviewer Sie auffordert, zu erklären, warum ein Kunde mit Ihnen arbeiten möchte oder was Sie für die Organisation einbringen können, haben Sie eine positive und überzeugende Antwort bereit.

Erinnern: Wenn Sie eingestellt werden, wird Ihr Arbeitgeber durch die Verbindung mit Ihnen genauso viel gewinnen, wie Sie den Job haben werden.