Beste Orte für Finanzberater

Das bekannte Marktforschungsunternehmen J.D. Power and Associates (eine Abteilung von McGraw-Hill) führt eine jährliche Studie zur Zufriedenheit der Finanzberater durch. Die Stichprobe stammt aus einer Datenbank von über 720.000 Personen in der U.S. die FINRA -Lizenzen der Serie 6 oder der Serie 7 besitzen. Diese Datenbank wird von einem Unternehmen namens Qualified Media (QM) verwaltet.

Untersuchung der Finanzberater Stichprobe

Eine zufällige Untergruppe von Personen wurde aus der QM -Datenbank gemäß statistischen Stichprobentechniken entnommen. Diese Personen wurden per Post eingeladen, eine Online -Umfrage zwischen dem 23. Mai und dem 19. Juni 2008 durchzuführen. Umfragen mit Antworten auf mindestens 50% der Fragen zur Berechnung der Zufriedenheit wurden als gültig behandelt und von 3.124 Finanzberatern gesammelt. J.D. Power veröffentlichte seine Ergebnisse am 30. September 2008. Die Befragten wurden in zwei Kategorien unterteilt:

• Mitarbeiter eines Brokerhändlers
• Unabhängige Finanzberater, die Transaktionen durch einen bestimmten Broker -Händler verarbeiten

Treiber der Zufriedenheit der Finanzberaterin

Der j.D. Die Power Survey verwandelt ihre verschiedenen Fragen in acht Schlüsselkategorien, die die Zufriedenheit der Finanzberatung vorantreiben. Finanzberater wurden gebeten, jeder Kategorie ein prozentuales Gewicht beizulegen, um ihre Bedeutung für sie in allen Kategorien zu 100% widerzuspiegeln. Ebenso mussten Finanzberater die Bedeutung jedes einzelnen Problems, die unter diesen acht Kategorien behandelt werden.

Die Zahlen in Klammern unten spiegeln die prozentualen Gewichte wider, die der Kategorie von Mitarbeitern Finanzberatern und unabhängigen Finanzberatern beigefügt sind:

• Unternehmensleistung (24%, 11%)
• Kompensation (16%, 12%)
• Unterstützung für Verwaltungs- und Compliance -Unterstützung (14%, 18%)
• Interne Operationen unterstützt (12%, 22%)
• Aufgaben (11%, 13%)
• Produkte und Angebote (9%, 7%)
• Problemlösung (7%, 17%)
• Arbeitsumgebung (6%, NA)

Unternehmensleistung Beinhaltet finanzielle Aussichten, die Effektivität der Führung, die Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt sowie die Einstellung und Rekrutierungspraktiken.

Entschädigung Beinhaltet Auszahlung, Arbeitssicherheit, Altersvorsorge und Krankenversicherung.

Unterstützung für Verwaltungs- und Compliance -Unterstützung Beinhaltet die Nützlichkeit der Investitionsforschung des Unternehmens, die Bildungschancen der Mitarbeiter, die Qualität der Informationstechnologie, die Reaktionsfähigkeit des Personals der Informationstechnologie, die Angemessenheit der Compliance -Überwachung und die Menge an Verwaltungsunterlagen.

Interne operative Unterstützung Beinhaltet die Qualität, Zuverlässigkeit und Hilfsbereitschaft von anderen Finanzberatern, anderen Mitarbeitern, Supportpersonal und Vorgesetzten.

Beruflichen Pflichten Fügen Sie die Menge an Herausforderung ein, die die Arbeit erstellt, die Freiheit, die dem Finanzberater gegeben wurde, um die Produkte und Dienstleistungen zu empfehlen, die sie am besten geeignet sind, und die Arbeitsbelastung.

Produkte und Angebote Einbeziehung der Vielfalt, der Wettbewerbsfähigkeit, der Angemessenheit der Preisgestaltung und der Verfügbarkeit von Kundenbildungsmaterialien.

Arbeitsumgebung Beinhaltet Bürobedingungen, Kleiderordnung und Qualität der Pausenbereiche.

Beste Unternehmen für Finanzberater: Die Unternehmen erhielten eine Punktzahl auf einer Skala von 1.000 Punkten, basierend auf den Antworten von Finanzberatern auf die Umfragefragen. Die Antworten wurden entsprechend der relativen Bedeutung gewichtet, die die Befragten auf die verschiedenen Treiber sowie die Marktanteile der Unternehmen stellten. Es wurden nur Unternehmen mit mindestens 100 gültigen Umfragen bewertet.

Die Antworten von unabhängigen Finanzberatern waren nicht robust genug, um Unternehmen zu bewerten, da J.D. Die Standards von Power aus ihrer Sichtweise. Die Finanzberater von Mitarbeitern haben die Unternehmen auf diese Weise eingestuft:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Branchendurchschnitt = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power veröffentlichte einzelne Unternehmensrankings in sieben der acht Messkategorien. Sie schlossen die Problemlösung aus.

• Edward Jones, Raymond James und Merrill Lynch lagen in allen sieben Kategorien über dem Branchendurchschnitt.
• Merrill Lynch war in jeder Kategorie Dritter.
• Edward Jones war der erste in drei Kategorien: Arbeitsumgebung, interne operative Unterstützung sowie Unterstützung für Verwaltungs- und Compliance -Unterstützung. Es war zweiter im Rest.
• Raymond James war der erste in vier Kategorien: Jobaufgaben, Produkte und Angebote, Vergütung und Unternehmensleistung. Es war zweiter im Rest.
• UBS und Wachovia waren in allen Kategorien mit Ausnahme des Arbeitsumfelds unterdurchschnittlich unterdurchschnittlich.
• UBS endete in fünf Kategorien zuletzt.
• Die Citigroup war nur bei Aufgaben und Entschädigung überdurchschnittlich überdurchschnittlich.

Ein problematisches Merkmal der Studie ist, dass ein großes Unternehmen mit Vollversorgungsunternehmen, Morgan Stanley, nicht genügend gültige Antworten ausgelöst hat, um ein Rang zu erhalten.