8 Steuerstrategien für Kleinunternehmen zur Reduzierung der Einkommenssteuer in Kanada

Es gibt viele Möglichkeiten für kleine Unternehmen, ihre Einkommenssteuern in Kanada legal zu senken. Dieser Leitfaden bietet einige der Top -Strategien, um Ihre Steuern zu senken und mehr Geld in Ihrem Unternehmen zu behalten.

Beachten.

1. Sammeln Sie immer Quittungen

Ein Unternehmen zu führen ist zeitaufwändig, und einige Geschäftsleute können sich nicht die Mühe machen, Quittungen für "kleine" Dinge zu bekommen oder zu behalten. Die Parkgebühr auf dem Weg, einen Kunden zu treffen, die wenigen Briefe, die Sie geschickt haben, die Tüte Kaffee, die Sie für das Büro abgeholt haben-alle diese kleinen Dinge können sich im Laufe eines Jahres wirklich summieren.

Maximieren Sie Ihre Einkommensteuerabzüge, indem Sie die Quittungen für alle Ihre Einkäufe erfassen, die geschäftsbezogen sind oder können und sie angemessen aufzeichnen und einreichen können.

Denken Sie daran, dass die Canada Revenue Agency (CRA) normalerweise keine Kreditkartenabschlüsse als Ausgabennachweis akzeptiert. Sie müssen Ihre Originalbelege beibehalten, falls sie von der CRA angefordert werden.

2. Verwalten Sie Ihre RRSP- und TFSA -Beiträge

Der RRSP (registrierte Vorsorge-Sparkonten (RRSP) und steuerfreie Sparkonten (TFSA) sind hervorragende Einkommensteuerabzüge für Kleinunternehmer, insbesondere für Einzelunternehmer oder Partner.

Ob Sie den maximalen RRSP -Beitrag jedes Jahr leisten sollten, hängt davon ab, wie stark Ihr Einkommen von Jahr zu Jahr schwankt. Die Steuereinsparungen eines RRSP -Beitrags basieren auf Ihrem Grenzsteuersatz, und da einige oder alle Ihrer zulässigen RRSP -Beitrags in die folgenden Jahre übertragen werden können, sind Sie für Jahre, in denen Sie ein höheres Einkommen erwarten.

Wenn Ihr kleines Unternehmen als Unternehmen strukturiert ist, ist die Situation komplexer. Die RRSP -Beitragsniveaus basieren auf dem Gehalt verdientes Einkommen. Wenn Sie sich also für einige oder alle Ihr Einkommen in Form von Dividenden entscheiden, verringert oder beseitigt dies Ihren RRSP -Beitrag oder beseitigt sie.

Wie der Name schon sagt, ermöglicht die TFSA Sie, Einsparungen und Investitionseinnahmen vor Steuern zu schützen. Einkommens- und Kapitalzuwachs von Aktien, Anleihen oder anderen zins tragenden Instrumenten sind in einem TFSA steuerfrei. Wenn Sie Ihre RRSP-Beiträge ausgelöst haben und einen steuerfreien Platz benötigen, um Bargeld oder Investitionen zu setzen, ist die TFSA eine gute Wahl.

3. Maximieren Sie Ihre nichtkapitalen Verluste

In ähnlicher Weise, wenn Ihr Unternehmen einen nicht -kapitalen Verlust hat (definiert als wenn Ihre Ausgaben Ihr Einkommen für das Unternehmen in einem Jahr übersteigen), sollten Sie diesen Verlust am besten verwenden, um Ihre Einkommensteuerrechnung zu senken, bevor Sie sie verwenden.

Nicht kapitale Verluste, die nach 2005 aufgetreten sind. Es kann für Sie sinnvoller sein, Ihren nicht -kapitalen Verlust zurück zu tragen, um die bereits gezahlten Einkommenssteuer zurückzufordern, oder um sie in Zukunft zu übersetzen, um eine größere Steuerbelastung auszugleichen, als es für das Steuerjahr des Kapitalverlusts verwendet wird geschah.

4. Erhöhen Sie Ihre gemeinnützigen Einkommensteuergutschriften

Spenden für wohltätige Zwecke an registrierte kanadische Wohltätigkeitsorganisationen oder andere qualifizierte Donees erhalten Sie Steuergutschriften. Und gemeinnützige Spenden mit insgesamt über 200 US -Dollar bieten Ihnen eine höhere Steuergutschrift, da sie zu einem höheren Satz bewertet werden.

Um Ihre gemeinnützigen Einkommensteuergutschriften zu maximieren, sollten Sie in diesem Jahr mehr an die registrierten Wohltätigkeitsorganisationen Ihrer Wahl geben. Wenn Sie ein Einkommen von 30.000 US -Dollar verdienen und sogar 5% Ihres Einkommens geben, erhalten die glücklichen Wohltätigkeitsorganisationen 1.500 US -Dollar und Sie erhalten einen schönen Abzug. Beachten Sie jedoch, dass nicht registrierte kanadische Wohltätigkeitsorganisationen, amerikanische Wohltätigkeitsorganisationen und politische Parteien nicht als gemeinnützige Einkommensteuerabzüge gelten.

5. Strategie Ihre Kapitalkostenzulage

Die meisten kanadischen Kleinunternehmer wissen, dass sie die Kosten für das Abschreibungseigentum über einen Zeitraum von Jahren über ein Kapital abziehen müssen, anstatt nur die Kosten für die abgeschriebenen Eigentum, die sie für die Verwendung in ihrem Geschäft in einem bestimmten Jahr erworben haben Ansprüche für Kostenberechtigung (CCA).

Viele Kleinunternehmer sind sich jedoch nicht bewusst, dass sie in dem Jahr, in dem es stattfindet, keine CCA beanspruchen müssen. Die CCA ist kein obligatorischer Steuerabzug, sodass Sie in einem bestimmten Steuerjahr wie Sie möchten, dass Sie in einem bestimmten Steuerjahr so ​​viel oder so wenig von Ihrem CCA -Anspruch verwenden, und einen ungenutzten Teil vorwärts führen, um in Zukunft eine Steuer in größerem Einkommen auszuschließen. Es ist für Sie keinen Sinn, Ihren vollständigen CCA -Anspruchsabzug in einem Jahr zu nehmen, in dem Sie wenig oder gar kein steuerpflichtiges Einkommen haben.

Eine andere Möglichkeit, Ihre CCA -Behauptung zu maximieren, besteht darin, Ihr Vermögen zum richtigen Zeitpunkt zu kaufen (und zu verkaufen). Sie möchten vor dem Ende Ihres Geschäftsjahres neue Vermögenswerte kaufen und nach dem laufenden Geschäftsjahr alte Vermögenswerte verkaufen.

Beachten Sie jedoch der 50% -Regel: In dem Jahr, in dem Sie einen Vermögenswert erwerben, können Sie normalerweise nur 50% der CCA beanspruchen, die Sie normalerweise beanspruchen können. In einigen Fällen bedeutet die Regel "verfügbar für die Verwendung für die Verwendung.

6. Teilen Sie Ihr Einkommen auf

Mit dieser Steuerstrategie für kleine Unternehmen können Sie die Grenzsteuersatzunterschiede voll ausnutzen. Je höher Ihr Einkommen ist, desto höher ist Ihr Grenzsteuersatz in Kanada. Wenn Sie einen Teil Ihres Einkommens auf ein Familienmitglied mit niedrigerem Einkommen wie einem Ehepartner oder Kind übertragen, können Sie den Grenzsteuersatz für Ihr Einkommen verringern.

Dies ist eine besonders starke Steuerstrategie für Kleinunternehmer mit Kindern im postsekundären Schulalter. Angenommen, Sie haben Ihre 19-jährige Tochter in Ihrem Geschäft beschäftigt und ihr ein Gehalt von 10.000 US-Dollar zahlen. Aufgrund der grundlegenden Befreiung von persönlicher Einkommensteuer würde sie nur sehr wenig Einkommensteuer zahlen und ein schönes Nestei haben, um ihre Ausbildung zu bezahlen. In der Zwischenzeit haben Sie für das Jahr 10.000 US -Dollar von Ihrem Einkommen erhalten und die Höhe der Einkommenssteuer gesenkt, die Sie persönlich schulden.

Wenn Sie beabsichtigen, ein Familienmitglied in Ihrem Unternehmen zu beschäftigen, behalten Sie Ihre Ansprüche angemessen und erfüllen Sie alle Unterlagen wie bei der Einstellung eines Mitarbeiter oder Auftragnehmers (lassen Sie sie Sie ordnungsgemäß für die durchgeführte Arbeit in Rechnung stellen). Die Einstellung Ihres Ehepartner.

Die Regeln für die Einkommenspaltung sind komplex und wurden in letzter Zeit verschärft. Stellen Sie daher sicher, dass Sie die aktuellen CRA -Richtlinien kennen, bevor Sie diesen Abzug planen.

7. Suchen Sie nach geschäftlichen Abzügen zu Hause,

Betreiben Sie Ihr Geschäft von Ihnen zu Hause?? In diesem Fall können Ihnen weitere Abzüge zur Verfügung stehen. Obwohl nicht jedes Unternehmen für ein in Heimat ansässiger Unternehmen geeignet ist, haben Unternehmen in Bezug auf häusliche Unternehmen Vorteile, wenn es um Einkommenssteuer geht.

Neben dem Abzug des Geschäftsbereichs können Geschäftsinhaber zu Hause einen Teil der vielen häuslichen Ausgaben wie Wärme, Strom, Haushalts-, Reinigungsmaterialien und Hausversicherungen abziehen. Wenn Sie Ihr Haus besitzen, können Sie auch Teile Ihrer Grundsteuer- und Hypothekenzinsen abziehen.

8. Integrieren Sie Ihr Geschäft?

Ein Grund, warum viele alleinige Eigentümer und Partner ihre Geschäfte einbeziehen, ist die steuerlichen Vorteile der Gründung. Das bekannteste dieser steuerlichen Vorteile ist der Steuerabzug kleiner Unternehmen, bei dem das Einkommen qualifizierender kanadischer Unternehmen zu einem speziellen "reduzierten" Zinssatz besteuert wird. Für kanadisch kontrollierte private Unternehmen, die den Abzug kleiner Unternehmen beanspruchen, beträgt der Körperschaftsnettosteuersatz 9%. Für andere Arten von Unternehmen beträgt der Körperschaftsteuersatz 15%.

Die Einbeziehung Ihres Unternehmens als Steuerstrategie ist jedoch nur dann effektiv, wenn Ihr Unternehmen genug gewachsen ist, damit sich die Integration lohnt. Sie müssen nicht nur ein erhebliches Einkommen haben, um die Gründungskosten auszugleichen, sondern Sie müssen auch bereit sein, genügend von Ihrem Geschäftsgewinn in der Gesellschaft zu lassen, um von der Steuerverrünschung von Unternehmen zu profitieren.

Wenn Sie beispielsweise ein integriertes Unternehmen betreiben und die Gewinne des Unternehmens in einem bestimmten Jahr 60.000 US -Dollar betragen, Sie jedoch 60.000 US -Dollar aus dem Unternehmen in Gehalt nehmen, werden Ihre 60.000 US.

Reduzieren Sie noch heute Ihre Einkommenssteuer

Obwohl nicht alle diese Strategien für jedes kleine Unternehmen funktionieren, haben Sie hoffentlich auf diese Liste nach dem Nachdenken über die Steuerplanung zum Nachdenken. Die Höhe der Einkommensteuer, die Sie zahlen. Es gibt legale, manchmal einfache Dinge, die Sie tun können, um Ihre Einkommensteuer-Strategien zu senken, die Sie heute bewerben können.